吴婆婆祖籍福建，随母生于江苏无锡市。

据传父亲曾经是地方要员，有说是南京通政使，幼年家庭条件优越。

后因父亲在权力斗争中失利，被迫害，她和妹妹要饭逃往南方，受尽磨难，妹妹也死在路上，看到了底层人民的生活艰难，她立志要为下层人民做些事。

平房里，堆放着婆婆白天捡来准备换钱的许多报纸和瓶瓶罐罐。一辆老旧脚踏车静静地靠在屋角。这是顺德一个不起眼的街角，她曾骑着这辆踏车走街串巷收破烂卖废品，行乞放贷积累不少财富，全部用于灾民的医药疾病和流浪孩子的义学，自己不曾花费一分。有人劝她成家立业，她拒谢：“不娶嫁，不生子，助学济民才无私。”

有人劝她给自己买副寿棺，她大笑：“路死路埋，街死街埋，死了自有棺材。”她侄孙、远戚朋友找她借钱，她都拒绝了。找她借贷，她说：“我的钱是用来救急穷人的，你们的条件虽不富裕，也能度日。”吴婆婆办成了三所义学仍行乞不止，即使病倒了也不花钱买药，而是躺在屋檐下养病。她每次病危都有人来喂饭喂汤，每次重病都在孩子们的关切声中奇迹般恢复。

战后第二年大旱，农民都种不上庄稼，饿死的人很多，甚至有人卖儿卖女。吴婆婆拿出自己的积蓄，买了四十担高粱用于救济灾民。夏天，城北朱八和的母亲有病想吃肉。朱八和外出十几年毫无音信，家里穷得连吃饭都很困难，哪有钱买肉？儿媳妇竟然割自己的肉给婆婆吃。吴婆婆听说这事儿后，急忙赶过去看望，送给她们一些粮钱。

在战后政治混乱、社会动荡的时期，她同一些人专注于体贴民生，想出了一系列的措施帮助穷人和逃难的人们，得到了社会各界人士的尊重和支持，以她为核心的桃花门形成了。桃花门其一些有远见的为民思想，对当地的政局发展都产生了深远的影响。同时桃花门并积极投身医药与农业发展研究，为顺德发展为灾后广州南经济中心奠定了基础。